Personlig kapitalförvaltning

Läs mer om vår investeringsfilosofi, investeringsprocess, principer för hållbar investering och våra diskretionära portföljförvaltningstjänster.


Våra värderingar på WIP är integritet, kunnande och förtroende. Vid personlig kapitalförvaltning utgår vi från varje kunds individuella investeringsprofil. Den personliga portföljförvaltaren kommer tillsammans med kunden överens om målsättningarna jämte principerna för portföljförvaltningen. Portföljens riskprofil, placeringshorisont samt placeringsobjektens geografiska och branschmässiga fördelning slås fast. Placeringarna är i kundens eget namn och varje kundportfölj är unik.


Investeringsfilosofi och investeringsprocess

Grunden i vår långsiktiga investeringsfilosofi är att köpa aktier i bolag med god kvalitet till ett förmånligt pris. Så länge marknadsutsikterna inte ändras märkbart ser vi ingen orsak att sälja aktierna. Vår portföljförvaltning utgår från en traditionell ”köp och håll” -filosofi.

Vi fokuserar på aktier och de nordiska länderna, dvs. Finland, Sverige, Norge och Danmark. I vårt team har vi mycket långvarig erfarenhet av de finansiella marknaderna, en erfarenhet vi utnyttjar i vår portföljförvaltning.

Vid val av aktier gör vi fundamental, så kallad bottom-up analys, där vi utvärderar bolagets kvalitet och potential för värdeskapande. Viktiga faktorer vi beaktar är bolagets marknadsposition, marknadernas tillväxt, ledningen och bolagsstyrning, resultathistoria, balansräkningen och miljö samt socialt ansvar. Med vår långa erfarenhet har vi konstaterat, att endast företag som agerar ansvarsfullt lyckas vara framgångsrika i det långa loppet. Då vi valt en aktie upprätthåller vi kontinuerlig bevakning av bolaget.

Vid behov kan vi också diversifiera kundens portfölj i skuldebrev, fonder och private equity -placeringar i av vilka vi även har erfarenhet och kunnande.


Hållbarhet i WIP:s placeringsverksamhet

Vid investeringsbeslut tar vi förutom de finansiella aspekterna också hänsyn till faktorer avseende miljö, socialt ansvar och god bolagsstyrning (s.k. ESG-/hållbarhetsfaktorer). Vi investerar hållbart från finansiella utgångspunkter eftersom vi tror att hållbarhet är en grundläggande förutsättning för långsiktigt värdeskapande och därför en viktig faktor för att kunna nå den bästa möjliga avkastningen för placeringar. Vi anser att bolag som agerar ansvarsfullt är på lång sikt lönsammare och har en bättre riskprofil än bolag som inte gör det. Principerna för hållbara investeringar tillämpas både i diskretionär kapitalförvaltning samt i våra placeringsfonder.

När vi analyserar placeringsobjektens bolagsspecifika risker, beaktar vi hållbarhetsfaktorerna som en del av helheten och följer dessa vid sidan om traditionell fundamental analys. Att ta ESG-faktorerna i beaktan slutar inte vid investeringsbeslutet. Som portföljförvaltare agerar vi som aktiva ägare speciellt i de bolag där våra kunder har betydande innehav. Vi träffar regelbundet bolagets ledning och deltar i bolagsstämmor och nomineringskommittéer. Med detta strävar vi till att förbättra bolagens förutsättningar för långsiktig framgång.

Vårt minimikrav för hållbarhet är att företagen vi investerar i, utöver lagstiftningen, även följer internationella avtal och standarder angående mänskliga rättigheter, arbetskraft, korruption och hållbar utveckling. Största delen av WIP:s direkta aktieinvesteringar görs i nordiska företag, som brukar ha bättre ESG-klassificeringar jämfört med globala konkurrenter. Vi utesluter och undviker investeringar i bolag som genererar en betydande del av sin omsättning från aktiviteter som betraktas som oetiska eller skadliga för miljön.

Målsättningen för vår del är att vara med om att förstärka kunskapen samt förverkligande av hållbara investeringar inom den professionella finansbranschen. Ett steg mot detta är vårt medlemskap i Finsif (Finland’s Sustainable Investment Forum ry), som är en organisation som främjar hållbar placeringsverksamhet i Finland. Läs mera om WIP:s principer för hållbara investeringar här.


Finsif logo

Diskretionär kapitalförvaltning

Förvaltningen baserar sig alltid på ett skriftligt kundavtal. Egendomen förvaras i kundens namn hos ett försvarsinstitut som kunden väljer. WIP sköter självständigt sitt förvaltningsuppdrag med fullmakt enligt de villkor som överenskommits i avtalet.

Diskretionär portföljförvaltning innebär att kunden lämnar portföljen samt de rullande investeringsbesluten hos sin portföljförvaltare som har fullmakt att göra investeringar inom de överenskomna ramarna. Fördelen med diskretionär portföljförvaltning är att kunden inte aktivt behöver följa marknaderna, utan har en professionell förvaltare som tar investeringsbesluten och kan göra ändringar i portföljen enligt det rådande marknadsläget.

Verksamheten är oftast mycket långsiktig med tyngdpunkt på att öka portföljens värde samt säkra kundens finansiella flexibilitet och rörelseutrymme.

Kontakta oss för mera information om WIP:s kapitalförvaltningstjänster.



WIP_GRP-2.jpg#asset:80